FinCEN дал задний ход в отношении ABLV Bank

Агентство по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) объявило об отзыве уведомления о запланированных санкциях в отношении ABLV Bank, сообщает посольство США в Латвии.

FinCEN выпустило соответствующее уведомление в феврале 2018 года, когда обнаружило, что ABLV является иностранным финансовым учреждением, вызывающим опасения относительно отмывания денег. В 2018 году ABLV лишился банковской лицензии, прекратил банковские операции и вступил в стадию безотзывной ликвидации. ABLV больше не может заниматься деятельностью, которая сделала его финансовым учреждением, вызывающим основные опасения в отношении отмывания денег. ABLV больше не представляет угрозы для финансовой системы США.

Данное объявление FinCEN стало возможным только благодаря системным улучшениям, которые Латвия внесла в свой режим противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Эти улучшения сделали финансовую систему Латвии более безопаснойЮ отмечается в документе.

С 2018 года Латвия провела масштабные правовые и нормативные реформы, которые сократили активность по депозитам нерезидентов — основной источник риска отмывания денег — и укрепили полномочия и институциональный потенциал в сфере ПОД/ФТ. На протяжении всего этого процесса США и Латвия тесно сотрудничали, обмениваясь технической помощью и знаниями для повышения безопасности финансовой системы Латвии.

Эти реформы включают:

· В апреле 2018 года правительство Латвии вывело Службу финансовой разведки (FID) из-под контроля Генеральной прокуратуры, предоставив FID независимость и автономию.

· В ноябре 2018 года правительство Латвии расширило обязанности своего финансового регулятора (ранее Комиссия по рынку финансов и капитала, слившаяся с Банком Латвии в январе 2023 года) для усиления надзора за ПОД/ФТ в секторах финансов и рынка капитала.

· В 2019 году правительство Латвии внесло поправки в Закон о предотвращении отмывания денег, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения посредством:

I. Tестa на профессиональную пригодность и добросовестность для высшего руководства банков и сотрудников, обеспечивающих соблюдение требований;

II. Требования прекращения текущих деловых отношений для любого клиента, который не прошел комплексную проверку;

III. Запретa на открытие и ведение анонимных счетов;

IV. Расширения определения «бенефициарного владельца» с целью включения в него косвенного контроля;

V. Уточнения требований «Знай своего клиента» (KYC) и комплексной проверки клиентов (CDD) путем добавления дополнительных отраслей, подлежащих комплексной проверке и внедрению постоянного мониторинга и проверки источника благосостояния;

VI. Требования для Службы госдоходов (VID) предоставлять информацию о политически значимых лицах, их родственниках и близких партнерах;

VII. Обязательного проведения комплексной проверки для клиентов из юрисдикций с высоким уровнем риска;

VIII. Расширения требований к отчетам о подозрительных транзакциях; и

IX. Уполномочивания банковского регулирующего органа страны отзывать банковские лицензии или иным образом приостанавливать экономическую деятельность.

· В 2021 году правительство Латвии внесло дополнительные изменения в Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения, в том числе:

I. Расширение сферы действия правил и надзора в сфере ПОД/ФТ для охвата дополнительных типов предприятий и юридических лиц;

II. Включение агентов по недвижимости и брокеров в число субъектов, обязанных соблюдать требования ПОД/ФТ;

III. Требование постоянного и непрерывного обучения для субъектов с обязательствами ПОД/ФТ;

IV. Требование, чтобы бенефициарные владельцы не были осуждены за международные преступления или преступления против государства;

V. Расширение триггеров оценки риска, используемых финансовыми учреждениями; и

VI. Внедрение новых инструментов и программного обеспечения для содействия в проведении комплексной проверки и подаче отчетов о подозрительных транзакциях.